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注意注意!多家P2P被侦查,涉嫌非法集资与自设资金池

  • 发布时间:2019-01-14 15:02:12 | 来源: P2P聚焦网整理
  • 摘要:近期,多达132家P2P网贷平台被立案侦查,部分机构存在涉嫌非法集资、自设资金池等违法违规行为。2018年,已有近1300家网贷平台陆续退出P2P行业。如不久前,千亿级网贷平台宜贷网发
  • 近期,多达132家P2P网贷平台被立案侦查,部分机构存在涉嫌非法集资、自设资金池等违法违规行为。

    2018年,已有近1300家网贷平台陆续退出P2P行业。如不久前,千亿级网贷平台宜贷网发布良性退出公告,平台内所有产品停止发标,关闭注册和充值通道。

    合规的P2P网络借贷本质是线上的一种特殊民间融资,在其上发生的借贷关系属于民事法律关系,受到法律的保护。我国最早的P2P网络借贷平台也是模仿国外纯中介形式运作的。P2P网络借贷平台的作用只是为借贷双方提供相关的信息服务,并不参与整个借贷过程。通过分析收集到的双方信息匹配合适的投资人与借款人,帮助双方顺利完成交易,并收取相应的中介费用。借款人发布的标的多为信用借款,无任何担保,借款金额较小。但是因为线下审核的成本问题,平台对借款人的信用和资料的审核基本处于形式审查的状态,无法保障借款人信息的真实性。

    注意注意!多家P2P被侦查,涉嫌非法集资与自设资金池

    因为无担保的信用贷款风险较大,这种做法无法完全打消投资者对P2P网络借贷平台的不信任感。于是,我国的p2p平台决定对投资人承诺进行担保,有的平台公司自己作保,有的平台找来第三方合作担保公司作保。

    P2P非法集资是指利用P2P平台,以合法的形式掩盖其非法目的,进行非法集资行为,多触犯集资诈骗罪和非法吸收公共存款罪。

    大部分的P2P平台本身是合法合规的,利用P2P平台进行非法集资行为实质上是P2P借贷的异化,并不是真正意义上的P2P借贷,它主要包括自融、资金池、庞氏骗局、伪平台等模式。

    所以,投资者在投资初期,需要注意P2P平台的合规性,详细了解到平台后,再进行投资理财。

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